Издание FinTech Global 30 мая 2025 года опубликовало подробное руководство, предназначенное для комплаенс-команд в финансовых учреждениях, по эффективному внедрению технологий искусственного интеллекта. В статье подчеркивается растущая необходимость использования ИИ для усиления мер по борьбе с финансовыми преступлениями, такими как отмывание денег (AML) и мошенничество, в условиях все более сложного регуляторного ландшафта и увеличения объемов транзакций. Руководство предлагает структурированный пошаговый подход, начиная от этапа оценки текущих комплаенс-процессов и выявления областей, где ИИ может принести наибольшую пользу (например, снижение числа ложноположительных срабатываний), до выбора подходящих ИИ-решений и их интеграции в существующие IT-инфраструктуры. Особое внимание в публикации уделяется ключевым проблемам, связанным с качеством и доступностью данных, необходимостью переобучения и повышения квалификации персонала, а также важным вопросам этики, предвзятости и прозрачности алгоритмов ИИ. В статье рассматриваются конкретные примеры использования ИИ, включая автоматизацию мониторинга транзакций в реальном времени, улучшение процедур KYC (знай своего клиента) за счет анализа больших данных, и применение предиктивного анализа для проактивного выявления подозрительной активности. FinTech Global отмечает, что, несмотря на первоначальные инвестиции и сложности внедрения, стратегические долгосрочные преимущества от использования ИИ в комплаенс-сфере — такие как повышение операционной эффективности, значительное снижение рисков и улучшение качества соответствия постоянно меняющимся нормативным требованиям — значительно перевешивают эти вызовы.
FinTech Global: Пошаговое руководство по внедрению ИИ для комплаенс-отделов
